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中国外贸信托卫濛濛:打造有“科技范儿”的信托公司-点击访问

来源:保定中专技校网

时间:2023-02-08 17:13

内容摘要: 资管新规正对信托业产生着深远影响,也让信托的转型变得更为迫切。面临全新的监管与市场环境,信托业该如何加

  资管新规要求打破刚兑、房地产调控持续深入与“房住不炒”的继续强化,以及居民正确的理财观念逐步建立等因素,推动财富管理机构逐步转型,其发展模式正从被动的“铺网点、重规模”向主动的“线上线下一体化、重价值”方向转变。

  资管新规出台后,回归本源已成为金融业的共识。在卫濛濛看来,作为信托的本源业务之一,财富管理业务发展的核心应是以客户需求为中心,并为其创造价值。而金融科技的作用,恰恰在于能够将自身基于用户洞察所形成的运营能力输出,助力财富管理机构更好地挖掘用户价值、设计研发产品、提高营销效率、降低沟通成本。

  中国外贸信托与京东金融日前联合发布的《共建智能化财富管理生态圈报告》也认为,未来财富管理机构在找准客群定位后,要整合入口,逐步实现产品布局的全面线上化。同时还要培育出色的投研实力,为客户持续创造价值。而金融科技公司需要快速洞察客户不同财富阶段的财富管理需求,搭建更多金融生活服务场景,更快更好地将自身的数据资源与科技实力输出,使财富管理的生态圈更加智能、高效。

  与此同时,卫濛濛也认为,随着信托公司客户投资理念的渐趋成熟,保定技校招生网,以及投资需求和偏好的不断多元化,信托公司也需要及时转变,提供更多专业化的服务。

  资管新规正对信托业产生着深远影响,也让信托的转型变得更为迫切。面临全新的监管与市场环境,信托业该如何加强主动管理能力,大专有哪些?,并在激烈的同业竞争中脱颖而出?

  展望未来金融科技公司与财富管理机构的合作前景,卫濛濛认为两者的融合发展应成为趋势。

  “虽然发展战略不同,但财富管理都是信托公司推动业务发展的一个重要抓手。”说起当前信托公司的财富管理业务,卫濛濛直言资金获取能力的重要性。她坦言:“资管新规落地后,信托业面临来自资金端的压力。机构客户的资金明显减少,机电机械专业,因此获取高净值客户的资金显得尤为重要。”

  卫濛濛表示,金融科技逐渐融入财富管理领域后,对财富管理机构和投资客户而言,金融产品和服务将更具备便利性。同时,智能投资也会让理财更具个性化。

  以中国外贸信托公司近期面向投资人推出的“五行生财App”为例,卫濛濛说:“当时做这个产品的初衷是希望能建立一个针对所有投资端或者资金端客户的全生命周期的服务系统。开发这个服务工具所有的出发点都是用户需求的达成和对用户需求的挖掘。从实际效果来看,也确实给客户提供了一些便捷的远程投资服务。”

  财富管理成为资金端重要抓手

  金融与科技融合发展是趋势

  日前,中国外贸信托总经理助理兼财富管理中心总经理卫濛濛在接受上证报记者专访时表示,财富管理业务是当前信托公司发力的重点领域,在金融科技不断发达的当下,作为传统金融机构,信托公司需要凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,进而利用金融科技辅助自身构建核心能力,打造有“科技范儿”的信托公司。

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